近日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行和市场监管总局联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区快链”名义进行非法集资的提示》(以下简称“风险提示”)指出，近期一些不法分子打着“金融创新”、“区快链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动以“金融创新”为噱头，但并非真正基于区快链技术，而是炒作区快链概念行非法集资、传销、诈骗之实，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区快链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险意识。
以区快链名义的ICO都是一场十足的骗局
以区快链名义的ico都是一场十足的骗局2008年，一个自称中本聪的人发表了一篇文章，这篇文章描述了有关数字货币的基本架构，随后中本聪便如空气蒸发了一样销声匿迹。然而，数字货币却并不像中本聪那样人间蒸发，而是慢慢被人们所接受，并开始了自己一路狂奔的旅程。防范虚拟币打着区快链幌子行非法集资诈骗，多部委雷霆出...“在当前时间点发布这样一份风险提示，一方面由于越来越多的‘区快链项目’爆雷、项目方跑路、投资者维权事件频出，已引起公安部门的关注；另一方面，以虚拟币、区快链名义融资的‘套路’已为相关部门掌握，从公告内容来看就已经非常清楚，其中明确提到‘代投’、‘境外服务器’、‘糖果’、‘大V站台’等。”中伦文德律师事务所高级合伙人、互联网金融专业委员会主任陈云峰向《上海金融报》记者表示。
“被‘点名’的虚假区快链项目主要特征，首先是部分不法分子通过发行所谓‘虚拟货币’、‘虚拟资产’、‘数字资产’等方式吸收资金，实际上并非真正基于区快链技术，而是炒作区快链概念行非法集资、传销、诈骗之实。据报道，目前市场上80%的‘区快链’项目纯粹是炒作概念，实际可能更多。其次是面向中国公民募资，在此类‘区快链项目’中，项目方多宣称为境外项目，实际运营主体均在中国境内，并且通过聊天工具向中国公民进行募资。”陈云峰进一步指出，“第三，某些项目方为扩大项目知名度，请所谓的‘币圈名人’站台，而实际上两者并没有任何关系；或以空投‘糖果’等为诱惑，宣称‘币值只涨不跌’、‘投资周期短、收益高、风险低’，以此诱惑更多投资人参与；再者，通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，本次风险提示明确提到IFO、IEO、IMO等名义的发行代币行为，并且定性为变相发行代币，实质仍存在较大风险，这一方面给予从事此类活动的相关人等以警告，另一方面提醒投资者随着项目风险事件的日渐暴露，应当有所警醒，理性参与。”
陈云峰还指出，除了上述情形外，还有众多“拉人头”等涉嫌传销活动罪的情形，本次央行、公安部的明确“点名”，不排除未来监管部门出台专门的清理整顿活动，给行业来一次彻底肃清。